Schwab 帳戶美股庫存移轉到國泰複委託帳戶

 10幾年前在Scottrade開設了一個美股帳戶，買了一些股票就沒去管。後來 Scottrade 被 TD Ameritrade併了，TD Ameritrade又被 Schwab 併了，帳戶依然放著沒去管。

2025年底，想說國內投資美股也方便、手續費也便宜，就在國泰開了個複委託帳戶。

2026年中，就想到，兩邊都是美股庫存，是不是有機會可以把Schwab 的庫存，移轉到國泰複委託帳戶？網路找了一下資訊，似乎可行，不過很多資訊都是分散，所以在這邊做個完整記錄。

2026.5.18 電話撥打國泰證券客服專線，告知想把國外券商庫存移轉過來。之後就收到一封電子郵件包含申請書

複委託-16-整股移入指示單-CITI_202406

2026.6月才在美國上班時間撥打 Schwab 客服電話（不確定換算台灣時間為何時，不過我是早上約8點多撥）。網路查到的是北美客服電話， PTT 有人分享台灣的客服電話。

在跟客服說明後，會需要在 Schwab app 驗證身分，然後電子郵件就會收到一張移轉申請書。

接著就填寫相關內容。國泰的文件該填的有

數量、證券名稱、代號，這些都不難。投資成本這塊，可以把 Schwab 提供的對帳單列印出來佐證。

接著

匯撥轉出 [Delivery Firm] 

保管銀行 [Bank DTC #] :0164

保管銀行名稱 [Bank Name] :  Charles Schwab & Co. Inc.

帳戶號碼 [Account No.] : 查閱 Schwab app ，八碼數字

帳戶名稱 [Account Name] : 開戶英文名

客戶號碼 [Client Account] : 同 帳戶號碼

客戶名稱 [Client Name] : 同帳戶名稱

連絡資訊 : foreigntransfer@schwab.com 

以上紅字的資訊，在 Schwab 的 網頁及 app 都查不到，後來透過網頁文字客服，才問到

匯撥轉入[Receiving Firm] 

保管銀行 [Bank Name DTC # ] : DTC 0908

保管銀行名稱 [Bank Name] : Citibank, N.A.

帳戶號碼 [Account No. ] 212101

帳戶名稱 [Account Name ] : CATHAY SECURITIES CORPORATION

客戶號碼 [Client Account ] : 國泰複委託 app 可以查到

客戶名稱 [Client Name ] : 開戶中文名稱

連絡資訊: fiset@cathaysec.com.tw

2026.7.12 填完後，這份文件掃描，透過 Schwab 的 message 功能，把附件傳過去。國泰給的資訊，其實滿充足的，這些也要填入 Schwab 的申請單內。

接著就講 Schwab 的申請單

1. Account Information 這部份就填帳號，登記的英文姓名

2. Transfer 部分，問了 Schwab 網頁線上客服，如果資產全轉，包含所有現金，則要收手續費美金60元（可能會改），如果只轉所有股份、留一些現金，視同部分移轉，則不收手續費。所以我就選擇把所有股份一個一個填，現金就留在Schwab 。

3. 移入資訊部分，就把國泰給的資訊填入，其中Receiving Firm Account Number 部分，本來我只填 212101， 也就是國泰那張指示書上寫的帳號，就傳過去了，沒想到隔天app 就收到訊息通知，還要填有效個人帳戶號碼，打去國泰客服問，才曉得帳戶號碼是什麼，就再用Schwab 線上客服回報。Account Title 就填開戶英文全名

2026.7.15 填完後，下一頁簽名，再把Schwab這文件，連同列印下來的對帳單（佐證成本資料），拿到國泰證券任一分行辦理。

2026.7.23，Schwab 就跳通知已移轉。

2026.7.24，國泰 app 就查到移轉過來的股數，包含原始投資成本。

就這樣完成啦！

中間過程中，除了第一次打電話到 Schwab 中文客服外，其他時候聯絡都透過網頁線上客服。國泰分行那邊，第一次去時，也因資料沒填齊、無法收件（上面紅字部分）。透過線上客服問到後，補填再去一次國泰分行，就完成了。

以上，以茲記錄。